像公募基金，阳光私募等理财产品提供了定期的流动性，对于客户而言，非常灵活和便捷，无论是达到自己盈利目标还是触发自己止损价格位（客户承受不了），都可以客户做赎回。 而我们往往只是“净值告知”，甚至只敢在盈利的时候，报喜给客户，而未有任何操作；一旦产品表现不佳的时候，便开始心虚慌张，不敢面对客户。二次营销这等高难度动作，就更别提了。 而实际情况是，经历多次基金之殇，在股市大跌之后你以为会以死相逼的客户其实比你还淡定，原因是客户经过多次跟基金打交道，已知晓了基金的风险，清楚明白自己在干什么。 另，比起产品表现不佳，客户更需要的是“操作”，是基于掌握产品表现不佳的前因后果而给予的操作，是应该止损，还是应该换基，或是应该抄底，而非你的隐瞒逃避或一脸懵逼、满脸歉意。 金融市场瞬息万变，在当前风险极度不确定的下，大类资产轮动迅速，投资机会稍纵即逝，所有非固收类的产品都有可能突如其来的变故，“拍胸脯打包票”、“单纯依托同一管理团队、同类产品收益表现出色夺人眼球的营销”并不可取，你得选择适销的客户，你得给予充分的风险提示，你提供，客户做决定。 了解贝塔君的理财师应该知道，我们反复在强调：做好权益类产品售后服务，一定要重点抓住两个方面——定期投后报告&及时的产品和市场异动提醒。 定期账户诊断报告/定期投后报告：需要定期回顾客户账户资产是否发生了较大偏离，是否还和预期比较一致。可能需要适当调仓或调整配置。 Beta理财师APP依托海量大数据和智能算法给出初步调整。对于在Beta平台成交产品，可以在APP及时查看投后报告。
认真了解客户投资背后的真实需求，是为了教育/养老/旅游/买车/提前退休等？了解客户对本金/收益的风险度和投资期限，给予不同投资方案，看是定投、保险、理财还是买彩票。想要稳中有升，必须组好资产配置。 “拼产品收益”的时代有时尽，“满足客户需求”的趋势无绝期。理财经理的职责是解决客户投资问题、满足客户投资需求，绝非“摆摊卖产品”，让客户明明白白投资，清清楚楚理财，你与客户之间的营销不该永远只停留在“产品预期年收益X%”和“没问题”。 随时产品和市场异动提醒：除了定期报告，过程中发生较大异动，即使不能调仓也需要及时跟客户做好沟通。（图）
充分利用金融产品销售闭环，随时掌握在售、已售产品异动变化是做好售后服务的关键因素。Beta理财师APP【我的自选】支持私募、公募、定增、固收、银行理财......全品类产品随意添加，随时查看。售前测评优劣，售后异动。返回搜狐，查看更多 推荐：
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